Đây là vụ án “tham ô tài sản, đánh bạc, thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Mỹ Đức - Hà Nội, gây thiệt hại cho ngân hàng gần 46 tỷ đồng.
Các ông Lê Quang Khải, Nguyễn Thanh Hải (đều là nhân viên giao dịch Agribank Mỹ Đức), Lê Văn Hiển (trưởng phòng kế toán ngân quỹ Agribank Mỹ Đức), Nguyễn Văn Nghị (giám đốc phòng giao dịch Kênh Đào, Agribank Mỹ Đức), Trần Văn Hải (phó giám đốc phòng giao dịch Kênh Đào, Agribank Mỹ Đức) và Hoàng Hữu Hợp (nhân viên giao dịch kiêm hậu kiểm Agribank Mỹ Đức).
CQĐT xác định Lê Quang Khải và Nguyễn Thanh Hải đã có hành vi bàn bạc cùng nhau quyết toán khống trên máy tính tiền gửi 177 sổ tiết kiệm của khách hàng với số tiền trên 45 tỷ đồng gồm cả tiền gốc và lãi rồi chiếm đoạt. Với số tiền chiếm đoạt được của ngân hàng, Khải và Hải đã dùng vào việc đánh bạc dưới hình thức cá độ bóng đá và chi tiêu cá nhân.
CQĐT xác định cùng đánh bạc với hai bị can này còn có Lê Văn Hiển. Việc hai bị can chiếm đoạt được tiền của khách hàng gửi tiết kiệm với số lượng lớn và trong thời gian dài không bị phát hiện là do có sự bao che và đồng phạm của Lê Văn Hiển, do việc quản lý, giám sát, hậu kiểm chứng từ giao dịch và công tác bảo mật về mã giao dịch, mật khẩu của lãnh đạo, nhân viên hậu kiểm tại Phòng giao dịch Kênh Đào có sơ hở, không chặt chẽ, không đúng quy trình.
Lê Quang Khải thông qua bạn học phổ thông là Phạm Văn Quyết (trú tại thị trấn Đại Nghĩa, huyện Mỹ Đức) để được cung cấp trang mạng nhằm chơi cá cược bóng đá từ gần cuối năm 2010. Sau đó, Khải cùng các bị can Nguyễn Thanh Hải và Lê Văn Hiển cùng chơi cá cược trên trang mạng IBET... do Phạm Văn Quyết cung cấp.
Trang mạng các bị can sử dụng để cá cược bóng đá
Các bị can dùng trang mạng này cá cược hàng loạt giải bóng đá lớn nhỏ khắp thế giới. Thời gian đầu, Lê Văn Hiển thắng khoảng 2 tỷ đồng, Hải và Khải thắng hơn 100 triệu đồng. Đến giữa tháng 10-2010, Hiển nói với Khải xin nhà cái mở cho một mạng riêng để tự chơi, sau đó được Quyết cung cấp cho một mạng với tài khoản khoảng 250 triệu đồng. Lê Văn Hiển sử dụng trang này cá cược và thua khoảng 12 tỷ đồng, trong đó tuần thua nhiều nhất gần 3 tỷ đồng.
Để gỡ lại, Hiển gặp Khải để xin nhà cái tăng tiền trong tài khoản lên đến 1,5 tỷ đồng. Sau đó tháng 1/2011, Nguyễn Thanh Hải xin một mạng riêng trị giá 750 triệu đồng và Hải chơi cho đến khi thua khoảng 10 tỷ đồng, tuần thua nhiều nhất khoảng 2 tỷ đồng.
Do thua quá nhiều, Khải và Hải bàn nhau làm thủ tục tất toán khống tiền gửi tiết kiệm của khách tại hai phòng giao dịch Hương Sơn và Kênh Đào thuộc Agribank Mỹ Đức. Hai bị can này quyết toán khống trên máy tiền gửi 177 sổ tiết kiệm của khách hàng, chiếm đoạt gần 46 tỷ đồng gồm cả tiền gốc và lãi. Trong đó Khải trực tiếp tất toán khống 159 sổ tiết kiệm, chiếm đoạt trên 34 tỷ đồng; Hải trực tiếp tất toán khống 18 sổ tiết kiệm, chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng.
Trong vụ án này, cơ quan điều tra đã khởi tố Phạm Văn Quyết về hành vi tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc. Tuy nhiên đến nay cơ quan công an chưa bắt được bị can này nên sẽ xử lý sau. Đối với lãnh đạo phòng giao dịch Hương Sơn có sai sót trong việc bảo vệ mã tài khoản và mật khẩu nhưng trong thời gian đó bị ốm đi chữa bệnh nên không phát hiện. Cơ quan điều tra xác định sai phạm này không phải lỗi trực tiếp nên không đề cập xử lý hình sự.
Toàn bộ số tiền các bị can đã chuyển vào ba tài khoản ảo do các bị can lập ra trước khi chuyển đến 11 tài khoản khác nhau để trả nợ cá cược bóng đá hết hơn 43 tỷ đồng, số còn lại sử dụng để chi tiêu cá nhân. Cụ thể, các bị can đã lợi dụng việc lãnh đạo hai phòng giao dịch Hương Sơn và Kênh Đào để lộ mật khẩu, mã tài khoản để sử dụng phê duyệt khống giao dịch tất toán số tiền gửi tiết kiệm và khớp lệnh chuyển tiền.
Cơ quan điều tra xác định việc hai bị can Khải và Hải chiếm đoạt được tiền của khách hàng gửi tiết kiệm với số lượng lớn và trong thời gian dài không bị phát hiện vì có sự bao che của Lê Văn Hiển do việc quản lý giám sát, hậu kiểm chứng từ giao dịch và công tác bảo mật về mã giao dịch, mật khẩu của lãnh đạo, nhân viên hậu kiểm không chặt chẽ, không đúng quy trình.
Đối với các bị can còn lại, cơ quan điều tra xác định do tin tưởng Lê Quang Khải, Nguyễn Thanh Hải nên đã không làm hết trách nhiệm của mình, để Khải và Hải lợi dụng thực hiện hành vi phạm tội. Bản thân các bị can còn lại không được hưởng lợi gì từ việc làm này. Tuy nhiên, do hậu quả ngân hàng bị chiếm đoạt gần 46 tỷ đồng là đặc biệt nghiêm trọng nên các bị can Nguyễn Văn Nghị, Trần Văn Hải, Hoàng Hữu Hợp phải chịu trách nhiệm về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Tường Anh (tổng hợp)
