Ngày trả giá của nhóm cho vay nặng lãi ở Bà Rịa - Vũng Tàu

Cho vay lãi suất “cắt cổ”

Các đồng phạm cùng hầu tòa gồm: Ngô Việt Tiến, SN 1991, quê Hà Nội; Hoàng Quốc Vượng, SN 1991, quê Bắc Giang; Đoàn Đức Anh, SN 1993, Nguyễn Văn Ba, SN 1995 và Trịnh Văn Qúy, SN 1994, cùng quê Thanh Hóa.

Theo cáo trạng, nhóm 6 bị cáo trên kết thân với nhau, cùng thuê nhà ở chung tư 18 tầng, thị xã Phú Mỹ (tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu) và chuyên hoạt động cho vay nặng lãi.

Bị cáo Nghĩa cùng các đồng phạm tại phiên tòa.

Quá trình hoạt động, Nghĩa nhận tiền từ 1 người tên Sơn (chưa rõ lai lịch) giao lại cho Tiến, Vượng, Anh, Ba và Quý cho người khác vay. Trong đó, Nghĩa là người quản lý, phân chia địa bàn cho vay và trực tiếp thực hiện hành vi cho vay lấy lãi.

Nhóm của Nghĩa cho vay với lãi suất 1%/ngày. Người vay tiền phải trả góp trong 25 ngày liên tục. Mỗi ngày, người vay trả lãi 1% và 1/25 tiền gốc (nghĩa là nếu vay 10 triệu đồng thì 1 ngày phải trả tiền lãi và gốc là 500 ngàn đồng, trả trong vòng 25 ngày liên tục là hết). Hàng ngày, những người trong nhóm đi thu tiền về giao cho Nghĩa giữ. Khoảng 1 – 2 tháng, Sơn lại cho người đến gặp Nghĩa lấy tiền.

Nghĩa được Sơn đưa lại một khoản tiền lãi để trả lương và chi phí nhà ở, ăn uống, xăng xe đi lại cho cả nhóm. Để kiểm soát hoạt động cho vay, Sơn tạo group Zalo tên “Vũng Tàu”, gồm các thành viên trong nhóm của Nghĩa. Khi cho vay tiền, nhóm của Nghĩa ghi giấy nợ, đưa người vay ký tên và dùng điện thoại chụp ảnh lại để gửi lên group Zalo này. Tháng 6 – 11/2019, thông qua việc phát tờ rơi, tiếp cận các chủ quán cà phê tìm kiếm người vay tiền, nhóm của Nghĩa đã cho 45 người vay, thu lợi bất chính hơn 150 triệu đồng.

Các bị cáo trong nhóm cho vay lãi nặng do Nghĩa cầm đầu.