Ngày 9/11, thông tin từ Cơ quan CSĐT Công an huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Thủy (51 tuổi), trú tại khối Mai Hắc Đế, thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo thông tin từ CQĐT, Thủy hoạt động cho vay “tín dụng đen” từ năm 2019. Thủy làm nghề lao động tự do và có nhiều mối quan hệ xã hội phức tạp. Thủy luôn lên mạng xã hội đưa những thông tin mình là người có tiền. Nhiều người có nhu cầu đã tìm đến Thủy. Theo đó, Thủy đã cho vay với lãi suất “cắt cổ” 216% (tương đương với 6.000 đồng/1 triệu/ngày).
Đối tượng Nguyễn Thị Thủy.
Người vay phải trả tiền lãi vào 1 ngày hàng tháng mà giữa 2 bên thỏa thuận, thống nhất. Đến hạn con nợ không chịu trả, Thủy dùng chiêu dọa nạt, chửi bới để ép con nợ trả tiền. Cụ thể, vào ngày 6/5/2019, vì đang cần một khoản tiền lớn, chị M. (43 tuổi), trú tại thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn đã vay của Thủy 10 triệu đồng. Thủy đồng ý cho chị M. vay với số tiền trên nhưng với lãi suất 6.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.
Ngày 26/6/2020, chị M. đến nhà Thủy vay thêm 10 triệu đồng. Thủy đồng ý và tính lãi suất tương tự như lần trước. Hàng tháng, chị H. trả tiền lãi cho Nguyễn Thị Thủy số tiền 3,6 triệu đồng. Từ ngày 6/6/2019 đến ngày 26/1/2020, chị M. đã trả cho Thủy 8 tháng tiền lãi với số tiền là 27 triệu đồng. Căn cứ kết quả điều tra, Công an huyện Nam Đàn đã làm rõ số tiền Nguyễn Thị Thủy cho chị M. vay là 25 triệu đồng, thu lợi bất chính trên 30 triệu đồng.
Hiện, vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra mở rộng.
