Cơ quan CSĐT Công an Tp.Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Minh Tâm (SN 1996, ngụ phường 4, quận Tân Bình) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, Công an Tp.Hồ Chí Minh tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng lớn trên địa bàn thành phố về việc Tâm vào hệ thống ngân hàng, có hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền lớn. Ngay sau đó, Cơ quan CSĐT Công an Tp.Hồ Chí Minh đã khám xét khẩn cấp nhà của Dương Minh Tâm và sau đó thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.
Theo cơ quan điều tra, trước đó đối tượng Tâm mở tài khoản ở ngân hàng này. Ngày 23/5, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại di động. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng của ngân hàng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỉ đồng/lượt vay. Do đó với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ vay được tối đa 850.000 đồng.
Để có tiền tiêu xài cá nhân, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này. Sau đó, Tâm chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 một triệu đồng thành trên 51.244 tỷ đồng.
Từ ngày 23/5 đến 9/6/2023, Tâm nhiều lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên, chuyển về tài khoản của Tâm với tổng số tiền 10,5 tỷ đồng. Tiếp đó, Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, chiếm đoạt khoảng 10 tỷ đồng.
Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỷ đồng, còn 3,5 tỷ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong toả tài khoản, đồng thời trình báo công an.
Tại công an, Tâm khai sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng 10 tỷ đồng để trả nợ, tiêu xài và mua tiền ảo. Tâm nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật và có đơn xin được khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.
Hiện công an đang điều tra mở rộng.
Hương Anh (T/h từ Lao động, Công an nhân dân)
