Báo VietNamNet đưa tin, ngày 30/12, Cục Cảnh sát hình sự (C02, Bộ Công an) tạm giữ Nguyễn Quang Huy (27 tuổi), Nguyễn Thị Thu Thảo (28 tuổi, cùng quê Hải Phòng) và 3 người khác để điều tra hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Lợi dụng quy trình cho vay online qua $nap của công ty tài chính nhiều sơ hở, 5 đối tượng làm giả hồ sơ vay vốn lừa đảo nhiều chục tỷ đồng của công ty tài chính
Trung tuần tháng 5, Phòng Hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài (Phòng 9, C02) nhận trình báo từ phía công ty tài chính, tố một nhóm người chiếm đoạt hàng chục tỷ của ngân hàng.
Ngày 27/12, Phòng 9 bắt giữ đôi nam nữ. Mở rộng điều tra, cảnh sát bắt thêm Hoàng Mạnh Tuyền (27 tuổi, quê Hưng Yên), Nguyễn Đăng Hiệp (23 tuổi, ở Hải Phòng) và Hoàng Đình Cường (22 tuổi).
Trong đó, hai đối tượng Huy và Thảo từng làm việc tại công ty tài chính.
Theo báo Giao thông, kết quả điều tra xác định, phần mềm cho vay tiền online $nap củacông ty tài chính có các thủ tục đơn giản như chỉ cần chụp ảnh chân dung cá nhân, chứng minh thư nhân dân là có thể vay vốn với số tiền mỗi lượt 20-50 triệu đồng. Tiền sẽ được xét duyệt và giải ngân tự động về tài khoản của người vay trong vòng 5 phút mà không cần tài khoản thế chấp.
Do quy trình xét duyệt dễ dàng và giải ngân tự động nên phần mềm cho vay online $nap này của công ty tài chính có nhiều kẽ hở như: Không xác thực được hình ảnh (CMND thật hay giả), tài khoản giải ngân không cần thiết trùng tên người đăng ký hồ sơ vay…
Từng làm việc tại công ty tài chính, hai đối tượng Huy, Thảo nắm được kẽ hở của phần mềm $nap, cũng như cơ chế thoáng của việc vay tiền. Huy và Thảo đã cấu kết với các đối tượng nói trên thu mua chứng minh nhân dân từ các nhà nghỉ, khách sạn, cầm đồ; Thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng rồi sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh, cắt dán ảnh đối tượng, làm giả chứng minh nhân dân để đăng ký tài khoản đi vay, chiếm đoạt tiền của công ty tài chính.
Kết quả khám xét khẩn cấp, triệu tập, đấu tranh với các đối tượng đã thu giữ một số tang vật như: Máy tính, điện thoại di động, thẻ ATM các ngân hàng, CMND và thẻ Căn cước công dân, GPLX, ổ cứng, máy in màu, con dấu hình tròn (nghi là con dấu giả của cơ quan chức năng) và nhiều giấy tờ tài liệu khác có liên quan tới hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Dù hạn mức mỗi hợp đồng cho vay chỉ từ từ 20-50 triệu đồng song ổ nhóm đối tượng đã làm giả hàng trăm hồ sơ vay, chiếm đoạt nhiều chục tỷ đồng của công ty tài chính.
Lực lượng chức năng cảnh báo các ngân hàng, các công ty tài chính rà soát các ứng dụng cho vay trực tuyến đề phòng các đối tượng lợi dụng lập hồ sơ vay vốn giả nhằm chiếm đoạt tài sản.
Hoàng Mai (tổng hợp)
