Theo thông cáo ngày 3/9 của Văn phòng Công tố Mỹ tại Massachusetts, bà Barbara A. Hirshfield (83 tuổi, sống tại Lexington, Massachusetts), đã nhận tội tại tòa án liên bang ở Springfield với 5 cáo buộc gian lận qua phương tiện điện tử (wire fraud). Vụ án liên quan đến một đường dây Ponzi hoạt động trong nhiều năm và có hơn 200 nạn nhân.
Theo hồ sơ công tố, Hirshfield từng sở hữu và điều hành Ideal Financial Services Inc. (Ideal) tại West Springfield cùng Ideal Financial Holdings (Ideal Holdings). Các doanh nghiệp này được giới thiệu hoạt động trong lĩnh vực cho vay mua phương tiện và các khoản vay nhỏ.
Bà Barbara A. Hirshfield từng sở hữu, điều hành công ty Ideal. Ảnh: Douglas Hook/The Republican
Công ty huy động vốn từ các nhà đầu tư thông qua việc phát hành các giấy nợ, đảm bảo trả mức lợi nhuận cao. Các nhà đầu tư được thông báo rằng tiền của họ sẽ được sử dụng để cung cấp các khoản vay cho người có nhu cầu. Tuy nhiên, công ty không thực hiện đúng như cam kết.
Từ năm 2012, Ngân hàng Massachusetts (MDB) đã yêu cầu Ideal ngừng kêu gọi và tiếp nhận vốn đầu tư từ bên ngoài do lo ngại về tình hình tài chính của công ty.
Đến năm 2014, MDB thu hồi giấy phép của Ideal đối với hoạt động cho vay mua ô tô và các khoản vay nhỏ, khiến hoạt động cho vay của công ty phải dừng lại. Dù vậy, bà Hirshfield không thông báo cho các nhà đầu tư về lệnh của MDB và vẫn tiếp tục hoạt động.
Từ năm 2019, bà Hirshfield sử dụng nguồn tiền của những nhà đầu tư mới để thanh toán tiền lãi và tiền gốc cho những nhà đầu tư trước đó.
Đây chính là cách thức vận hành của mô hình Ponzi, trong đó tiền từ người tham gia sau được sử dụng để chi trả cho những người tham gia trước, thay vì lợi nhuận thực tế đến từ hoạt động kinh doanh như cam kết.
Hirshfield tiếp tục vận hành mô hình này cho đến khoảng tháng 6/2025, thời điểm bà không còn khả năng thanh toán tiền lãi cũng như hoàn trả khoản tiền gốc đến hạn cho các nhà đầu tư.
Cuối năm 2024, Ideal bắt đầu không thể thanh toán khoản lãi đã cam kết. Theo hồ sơ công tố, thay vì công khai tình hình tài chính thực tế của công ty, bà Hirshfield đưa ra nhiều lý do để giải thích cho việc chậm thanh toán, ví dụ như gặp vấn đề với ngân hàng, sự cố rò rỉ dữ liệu và séc bị đánh cắp hoặc thất lạc. Trong thời gian đó, bà vẫn tiếp tục tìm kiếm nhà đầu tư mới thông qua email, thậm chí đưa ra những mức lợi nhuận ngày càng cao.
Theo cơ quan chức năng, khoảng hơn 200 nạn nhận bị lừa đảo, gây thiệt hại tổng cộng khoảng 11 triệu USD (hơn 285 tỷ đồng). Trong số này, hơn 25 người phải chịu "khó khăn tài chính nghiêm trọng".
Với các tội danh lừa đảo, bà Hirshfield có thể đối mặt với mức án tối đa 20 năm tù, 3 năm quản chế và khoản tiền phạt lên tới 250.000 USD (gần 6,5 tỷ đồng).
Mức án cuối cùng sẽ do thẩm phán liên bang quyết định. Bà Hirshfield dự kiến được đưa ra xét xử để tuyên án vào ngày 7/1/2027.
Minh Hoa (t/h theo Vietnamnet, Saostar)
