Hình thức lừa đảo tinh vi mới
Thông tin từ Thương vụ Việt Nam tại Pakistan, Đại sứ quán Việt Nam tại Pakistan và Bộ phận Thương vụ đã nhận được thư đề nghị hỗ trợ của công ty A (Việt Nam) về hành vi lừa đảo thương mại quốc tế.
Theo đó, công ty A (Việt Nam) đã ký hợp đồng với công ty Z (Pakistan) mua 1 container cá mú (grouper) chất lượng cao (đa phần là size 1000-up) trị giá 81.900 USD, đã thanh toán 71.900 USD. Công ty Z (Pakistan) đã giao hàng nhưng sau đó không gửi chứng từ giao hàng và cắt đứt liên lạc.
Mặc dù ngày 14/8/2024 là ngày nghỉ lễ Quốc khánh của Pakistan nhưng vì tính chất nghiêm trọng của vụ việc nên Bộ phận Thương vụ đã tìm cách liên hệ với đại diện công ty Z (Pakistan) theo tố cáo của công ty A (Việt Nam) và mời đến trụ sở Thương vụ làm việc.
Kết quả buổi làm việc, đại diện công ty Z (Pakistan) khẳng định không nhận được số tiền 71.900 USD. Tài khoản mang tên công ty Z (Pakistan) mở tại ngân hàng Meezan Bank Limited (đã nhận 71.900 USD) không phải là tài khoản của công ty Z (Pakistan).
Đại diện công ty Z (Pakistan) khẳng định không nhận được số tiền 71.900 USD.
Đồng thời, đại diện công ty Z (Pakistan) khẳng định theo yêu cầu của 1 đối tác Pakistan công ty Z (Pakistan) đã giao 1 container cá mú chất lượng thấp (size 300/500 là chủ yếu) và đã lập hóa đơn thanh toán trị giá 41.775 USD. Trong đó, công ty Z (Pakistan) đã nhận được 5.000 USD tiền đặt cọc.
Đại diện công ty Z (Pakistan) cho rằng đối tác Pakistan đã mở tài khoản mạo danh công ty Z (Pakistan) tại ngân hàng Meezan Bank Limited để lừa đảo.
Vì vậy, Bộ phận Thương vụ nhận định đối tác Pakistan này chính là khách hàng X (Pakistan) đã tìm cách lừa công ty A (Việt Nam) bằng thủ đoạn mở tài khoản mạo danh công ty Y (Pakistan) tại ngân hàng MCB Ltd. Bộ phận Thương vụ đã cảnh báo đề nghị công ty A (Việt Nam) chấm dứt quan hệ với khách hàng X (Pakistan).
Cùng với đó, Bộ phận Thương vụ yêu cầu đại diện công ty Z (Pakistan) liên hệ ngay với ngân hàng Meezan Bank Limited để phong tỏa ngay số tiền 71.900 USD.
Tuy nhiên số tiền này được chuyển từ ngày 31/7/2024. Nguy cơ rất cao là đối tượng lừa đảo đã rút hết số tiền này ra khỏi tài khoản.
Khách hàng đã bị lừa đảo như thế nào?
Theo hồ sơ có thể nhận định khách hàng X (Pakistan) đã tìm cách mở tài khoản mạo danh công ty Z (Pakistan) tại ngân hàng Meezan Bank Limited, sau đó ký hợp đồng với công ty A (Việt Nam) với tên và địa chỉ thật của công ty Z (Pakistan), với tài khoản mạo danh công ty Z (Pakistan) tại ngân hàng Meezan Bank Limited.
Sau đó khách hàng X (Pakistan) ký hợp đồng với công ty Z (Pakistan), đặt cọc cho công ty Z (Pakistan) 5.000 USD để công ty Z (Pakistan) giao 1 container cá mú chất lượng thấp (size 300/500 là chủ yếu).
Sau đó khách hàng X (Pakistan) yêu cầu công ty Z (Pakistan) gửi bản sao B/L (thật 100 %), bản sao giấy chứng nhận chất lượng (thật 100 %), bản sao giấy chứng nhận xuất xứ (thật 100 %).
Khách hàng X (Pakistan) chỉ còn phải làm mỗi một việc là lập hóa đơn thương mại (giả 100 %), phiếu đóng gói (giả 100 %) là có đủ bộ bản sao chứng từ giao hàng gửi cho công ty A (Việt Nam) yêu cầu thanh toán.
Trước đó, sau khi ký hợp đồng với công ty Z (Pakistan) khách hàng X (Pakistan) đã yêu cầu Công ty Z (Pakistan) gửi bản sao giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (thật 100 %), giấy phép xuất khẩu thủy sản (thật 100 %) để gửi cho công ty A (Việt Nam) để tạo độ tin cậy.
Trước đó nữa, khách hàng X (Pakistan) sau khi mở tài khoản mạo danh công ty Y (Pakistan) tại ngân hàng MCB Ltd, chắc chắn đã tìm cách ký hợp đồng với công ty Y (Pakistan) để lừa Công ty A (Việt Nam).
Tuy nhiên, có lẽ vì công ty Y (Pakistan) là doanh nghiệp xuất khẩu thủy sản lớn và có uy tín nên khách hàng X (Pakistan) không thực hiện được âm mưu lừa đảo, dẫn đến việc không giao hàng theo thời hạn hợp đồng, không trả lời rõ ràng các chất vấn của công ty A (Việt Nam).
Giải pháp chống lại thủ đoạn lừa đảo
Bộ phận Thương vụ đã khiếu nại và cảnh báo ngân hàng MCB LTD phải chịu trách nhiệm về việc để cho khách hàng mở tài khoản trái quy định để thực hiện hành vi lừa đảo.
Dự kiến Bộ phận Thương vụ sẽ tiếp tục khiếu nại và cảnh báo ngân hàng Meezan Bank Limited với nội dung tương tự và thông báo cho Ngân hàng nhà nước Pakistan kiến nghị kiểm tra và chấn chỉnh các ngân hàng thương mại Pakistan không để cho khách hàng mở tài khoản trái quy định để thực hiện hành vi lừa đảo.
Đối với doanh nghiệp, Bộ phận Thương vụ xin kiến nghị doanh nghiệp đứng lên “đi buôn”. Đối với các số tiền nhỏ thì có thể chấp nhận rủi ro 100 %. Đối với số tiền lớn như 71.900 USD thì cần chấp nhận chi phí 1-2.000 USD để sang tận nơi gặp mặt đối tác.
Đồng thời, kết hợp thêm khảo sát thị trường, mở rộng quan hệ, giúp giảm thiểu rủi ro và có khi còn tìm thêm được nhiều mặt hàng mới, kết nối được với nhiều đối tác mới.
Thanh Loan
