Ngày 5/4, Cơ quan CSĐT Công an Thành phố Hồ Chí Minh vừa ban hành kết luận điều tra, đề nghị truy tố các bị can Đặng Ngọc Ngãi, Võ Hoàng Danh, Bùi Thị Tâm, Lâm Vĩnh Nghi, Mạc Văn Nguyện và Trịnh Tiến Dũng (Nghi, Nguyện và Dũng là bị cáo trong vụ án Thuduc House, trong đó Dũng đang bỏ trốn) về cùng tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo kết luận điều tra, bà Trần Thị Phuôn quen biết với Võ Hoàng Danh và Bùi Thị Tâm từ năm 2018, thông qua những lần vay tiền.
Bà Phuôn là chủ sở hữu thửa đất số 508 tại phường Thạnh Mỹ Lợi (thành phố Thủ Đức, thành phố Hồ Chí Minh) và đang thế chấp cho ngân hàng để vay vốn. Tổng số tiền mà bà Phuôn vay ngân hàng và vay bên ngoài là khoảng 19 tỷ đồng.
Biết điều này nên Danh hứa hẹn vay vốn ngân hàng giúp bà Phuôn 50 tỷ đồng, với điều kiện khi giải ngân, Danh sử dụng 20 tỷ đồng.
Để vay vốn ngân hàng thì phải tất toán nợ cũ nên Danh và Tâm đã giới thiệu bà Phuôn gặp Đặng Ngọc Ngãi để thỏa thuận vay 19 tỷ đồng nhằm giải chấp tài sản. Do Ngãi không đủ tiền nên đã nhắn Mạc Văn Nguyện đến bàn bạc cho bà Phuôn vay.
Khi gặp, Nguyện đồng ý cho bà Phuôn vay 13 tỷ đồng; còn nhóm Ngãi, Danh, Tâm cho bà Phuôn vay 6 tỷ đồng, cùng mức lãi suất là 0,5%/ngày.
Sau khi thỏa thuận xong, Nguyện bàn bạc với Trịnh Tiến Dũng về việc cho bà Phuôn vay tiền và được Dũng đồng ý, giao cho Nguyện và Lâm Vĩnh Nghi góp tiền cho bà Phuôn vay.
Ngày 22/4/2020, Ngãi, Danh, Tâm, Dũng, Nguyện, Nghi công chứng cho bà Phuôn vay 19 tỷ đồng. Bà Phuôn dùng số tiền vay này để tất toán khoản vay tại ngân hàng và các khoản vay ngoài khác.
Lấy được sổ thửa đất số 508, bà Phuôn ký lại hợp đồng đặt cọc thửa đất này cho Ngãi và Nghi nhằm đảm bảo cho khoản vay 19 tỷ đồng nói trên, lãi suất là 0,5%/ngày.
Tiếp đến, các bị can và bà Phuôn đưa giấy tờ thửa đất số 508 đến ngân hàng đề nghị vay vốn nhưng ngân hàng từ chối cho vay. Từ đó, dẫn đến việc bà Phuôn chưa trả nợ vay gồm gốc và lãi cho nhóm Ngãi, Danh, Tâm, Dũng, Nguyện, Nghi.
Cơ quan điều tra xác định, nhóm Dũng, Nghi, Nguyện cho bà Phuôn vay 13 tỷ đồng, lãi 1 tỷ đồng trong đó thu lợi hơn 862 triệu đồng.
Nhóm của Ngãi cho vay 6 tỷ đồng, lãi 570 triệu đồng, thu lợi bất chính 506 triệu đồng. Do bà Phuôn chưa trả 570 triệu đồng (là lãi phát sinh từ 6 tỷ tiền vay) nên nhóm của Ngãi tính 5%/tháng từ số tiền này. Tiền lãi được cộng dồn vào số tiền 570 triệu và tịnh tiến vào các tháng tiếp theo.
Tính từ tháng 5/2020 đến tháng 12/2020, nhóm Ngãi đã tính lãi 7 tháng từ số tiền 570 triệu đồng nói trên, với tổng số tiền là 277 triệu. Tổng cộng số tiền thu lợi bất chính của nhóm Ngãi là hơn 784 triệu đồng.
Ngoài ra, nhóm Ngãi còn cho bà Phuôn vay nhiều khoản tiền khác để trả nợ cho nhóm của Nguyện, Dũng, Nghi với lãi suất 5%/tháng và hợp thức hoá thành các hợp đồng vay tiền.
Sau khi trả tiền cho nhóm Dũng, bà Phuôn và nhóm Ngãi thống nhất lại tổng số tiền mà bà Phuôn nợ là 47 tỷ đồng. Để bảo đảm cho việc vay tiền, Ngãi yêu cầu bà Phuôn ký chuyển nhượng thửa đất số 508 cho nhóm Ngãi.
Ngày 4/11/2020, bà Phuôn ký hợp đồng chuyển nhượng thửa đất 508 cho Bùi Thị Tâm (cùng nhóm với Ngãi) để đảm bảo cho việc vay tiền và cộng dồn các khoản vay cho Ngãi. Sau khi ký chuyển nhượng xong, Ngãi, Danh, Tâm đã đăng bộ sang tên thửa đất số 508, rồi đem thế chấp ngân hàng vay 30 tỷ chia nhau sử dụng.
Đáng chú ý, các bị can Lâm Vĩnh Nghi, Mạc Văn Nguyện và Trịnh Tiến Dũng đều có liên quan đến vụ án xảy ra tại Thuduc House, Cục Thuế thành phố Hồ Chí Minh và các đơn vị liên quan.
Trong đó, Lâm Vĩnh Nghi vừa bị TAND cấp cao tại thành phố Hồ Chí Minh tuyên y án 3 năm tù; Mạc Văn Nguyện bị tuyên y án 30 năm tù giam; riêng Trịnh Tiến Dũng đã bỏ trốn nên Cơ quan CSĐT Công an thành phố Hồ Chí Minh đã ra quyết định truy nã, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.
